Un client appelle. Avant la fin de l'appel, son point complet est à l'écran.

Ce que ça remplace

Trois tâches que vous connaissez par cœur.

Le métier ne change pas. Ce qui change, c'est le temps passé entre les données du compte et le document que le client lit.

• Le point trimestrielHier : export des positions, tableur, mise en forme, relecture. Désormais : « Rédige le point du trimestre pour ce client, dans notre format » — le brouillon est prêt, vous relisez et signez.
• La veille de rendez-vousHier : rouvrir le dossier, reconstituer les mouvements de la période. Désormais : « Qu'est-ce qui a bougé depuis notre dernier rendez-vous, de quoi faut-il parler ? » — la fiche d'entretien tient sur une page.
• La question du jourHier : « je vérifie et je vous rappelle ». Désormais : vous répondez pendant l'appel, chiffres du compte à l'appui.

Aucun chiffre inventé : Claude lit le compte IBKR en direct. Et rien ne sort du cabinet sans votre relecture.

À l'usage

Vous tapez ceci. Voici ce qui revient.

Pas de logiciel à apprendre, pas de menu : une question, en français.

Réponse (exemple illustratif, compte de démonstration) :

Valeur du compte : 1 248 300 € · Liquidités : 86 200 € (6,9 %)

## Allocation
- Actions : 58 % — États-Unis 34 %, Europe 19 %, Asie 5 %
- Obligations : 27 % · Or (ETC) : 8 % · Liquidités : 7 %

## Performance
+4,1 % depuis le 1er janvier (dividendes réinvestis)

## Ordres en attente
- Achat 50 VWCE à cours limité 112 € (valable jusqu'à annulation)

La même mécanique répond à ce que vous vous demandez déjà :

• « Quelles lignes dépassent 10 % du portefeuille ? »La concentration, repérée avant que le client ne la découvre.
• « Quelles liquidités dorment depuis plus de trois mois ? »L'argent non investi, identifié compte par compte.
• « Compare l'allocation actuelle à la cible du mandat. »La dérive, chiffrée ligne à ligne, au moment où vous posez la question.

Ce n'est pas un prototype

Une intégration officielle d'Interactive Brokers.

Annoncée début juin 2026, activable en quelques minutes avec les identifiants IBKR existants. Pas de nouveau compte à ouvrir, pas de frais supplémentaires, pas de logiciel à installer.

• Il lit le comptePositions, soldes, plus ou moins-values, allocation, ordres ouverts, historique de transactions, marge — plus les cotations en temps réel et l'historique de cours.
• Il prépare des ordres, il n'en passe pasClaude peut rédiger une instruction d'ordre (« achat 50 titres à cours limité »), envoyée dans le compte IBKR pour revue. Rien ne part au marché sans validation du titulaire.
• Il ne voit pas les identifiantsLa connexion passe par l'infrastructure API d'IBKR : identifiants et clés ne sont ni transmis à l'éditeur de l'IA, ni stockés sur le poste.

Sources : l'annonce d'Interactive Brokers (en anglais) et sa reprise par Zonebourse (en français).

Le cadre, sans détour

Les limites, posées d'emblée.