Claude, au service du conseil patrimonial.

Au quotidien

Ce que Claude fait au cabinet.

Le travail à forte valeur reste le vôtre. Claude absorbe ce qui le précède et l'entoure.

• Analyse de documentsDécortiquer un contrat d'assurance-vie, une notice SCPI, des statuts, un acte ; comparer deux supports ou deux offres.
• Reporting & préparation de RDVBilan patrimonial, point trimestriel, compte rendu de rendez-vous, fiche de synthèse client avant un entretien.
• ConformitéStructurer le rapport d'adéquation (MIF II / DDA), le DER, les éléments KYC et LCB-FT, la collecte de connaissance client.
• Veille fiscale & patrimonialeSynthétiser une réforme (loi de finances, transmission) et repérer les clients concernés.

Le bon réflexe

Un projet partagé par client.

Dans Claude, un projet partagé rassemble les pièces d'un dossier patrimonial et vos consignes, accessibles à l'équipe — et cloisonné des autres clients.

• Le contexte, une fois pour toutesClaude connaît la situation du client : on l'interroge en langage naturel, sans tout reprendre à chaque fois.
• L'équipe alignéeConseillers et assistants travaillent sur la même base, avec les mêmes consignes.
• CloisonnementUn projet par client : aucune fuite d'un dossier vers un autre.

Vos méthodes, codées

Des skills patrimoniaux sur mesure.

Un skill, c'est une méthode que Claude applique systématiquement — le même cadre d'analyse, le même format de livrable. On les construit à partir de vos pratiques. Exemple : comparer deux contrats d'assurance-vie.

Claude suit la grille du skill et rend une comparaison structurée :

## Frais
- Gestion : 0,60 % vs 0,85 % (nouveau contrat plus léger)
- Arbitrage : gratuits vs 0,50 % par opération

## Supports
- Fonds euros + 600 UC vs fonds euros + 120 UC
- ETF disponibles dans le nouveau, absents de l'actuel

## Points d'attention
- Antériorité fiscale à préserver (8 ans) → arbitrer plutôt
  que clôturer
- Vérifier la solidité de l'assureur et la garantie du fonds euros

## Limites
Comparaison factuelle — l'arbitrage relève de votre conseil.

Claude compare et structure ; la recommandation et la responsabilité du conseil restent les vôtres.

Clients chefs d'entreprise

La société du client, en une requête.

Pour vos clients dirigeants, connectée à l'API Pappers, Claude récupère les données légales et financières d'une société — utile en transmission, cession, ou montage de holding.

Réponse (exemple illustratif) :

Société exemple — SAS · SIREN 123 456 789
Dirigeant : président · Capital : 50 000 €
Derniers comptes publiés : chiffre d'affaires, résultat net
Statuts et actes : à jour (dernier dépôt au greffe)

En option · profils avancés

Le pilotage de portefeuille.

Pour les profils qui gèrent en direct (family office, gérants) : Claude écrit des scripts Python robustes pour analyser un portefeuille, backtester une allocation et suivre les risques (dont la maîtrise des drawdowns), en lisant les données Interactive Brokers via son API.

• Analyse & reportingPositions, exposition par classe d'actif, performance — synthétisées automatiquement.
• Backtest honnêteStratégies testées avec frais et slippage, sur plusieurs régimes de marché, avant tout déploiement.
• Maîtrise du risqueParité de risque, ciblage de volatilité, mesures de drawdown — codés, testés, vérifiables.

Ce n'est pas un robot de trading. Claude produit le code et les analyses ; aucune décision ni aucun ordre ne part sans vous. On travaille en compte de démonstration tant que tout n'est pas validé.

Le cadre, sans détour

Conformité & confidentialité.

Le conseil patrimonial est une activité régulée, et vos données clients sont sensibles. Rien ne se met en place sans ce cadre.